Finanzen

Öffne Finanzen über das Menü oder tippe im Dashboard auf Finanzen verfolgen. Der Bildschirm hat fünf Tabs: Übersicht, Einblicke, Wiederkehrend, Monatsberichte und Kategorien.

Deine Finanzen sind privat und nur in deinem Konto sichtbar.

Wie erfasse ich eine Transaktion?

Während du tippst, zeigt Saldo nach Transaktion, wie sich der Betrag auf deinen Saldo auswirkt.

Eine Zahlung kannst du auch im Tab Finanzen eines Kunden oder über Smart Close erfassen. Der Kunde ist dann schon eingetragen.

Transaktionen haben keine Felder für Steuern, Zahlungsart oder Anhänge.

Wie scanne ich einen Beleg?

ellume schlägt außerdem eine Kategorie vor, etwa „Food“ oder „Transport“. Heißt eine deiner Kategorien genau so, wählt ellume sie aus. Sonst wählst du selbst eine. Prüfe alle Werte vor dem Speichern. Das Foto wird nicht mit der Transaktion gespeichert.

Das Scannen braucht eine Internetverbindung und verbraucht KI-Einheiten. Du kannst es auch über die Vorlage Beleg scannen im Assistenten starten.

Was zeigt die Übersicht?

• Ein Diagramm und dein Ergebnis (Einnahmen minus Ausgaben) für den gewählten Zeitraum
• Die Zeitraum-Buttons 1M, 3M, 6M, 1Y und GESAMT. Bei GESAMT zeigt das Diagramm die letzten fünf Jahre.
• Alle Transaktionen des Zeitraums, neueste zuerst

Tippe auf das Augen-Symbol, um Beträge im Diagramm auszublenden. Sie sind dann auch im Dashboard ausgeblendet.

Wie filtere ich Transaktionen?

Tippe in der Übersicht oben rechts auf das Filter-Symbol:

• Kategorie
• Nach Beschreibung suchen
• Mindestbetrag und Höchstbetrag
• Benutzerdefinierter Zeitraum

Tippe auf Anwenden. Filter zurücksetzen setzt alle Filter zurück. Die Filter bleiben aktiv, bis du die App schließt.

Was zeigen die Einblicke?

Für den gewählten Zeitraum, mit den Filtern aus der Übersicht:

• Einnahmen, Ausgaben und Netto
• Top Einnahmequellen und Top Ausgaben nach Kategorie, mit ihrem Anteil
• Durchschn. Service: durchschnittliche Einnahme pro Einnahmebuchung
• Transaktionen: Anzahl der Einnahmebuchungen
• Täglicher Durchschnitt: Einnahmen pro Tag
• Ausgabenquote: Ausgaben in Prozent der Einnahmen

Einige Werte zeigen einen Trendpfeil im Vergleich zum vorherigen Zeitraum.

Wie funktionieren wiederkehrende Transaktionen?

Nutze sie für regelmäßige Einnahmen oder Ausgaben, etwa die Miete.

Mögliche Häufigkeiten sind Täglich, Wöchentlich, Monatlich und Jährlich.

ellume bucht wiederkehrende Transaktionen automatisch, je nach Häufigkeit einmal pro Tag, Woche, Monat oder Jahr. Du bekommst keine Erinnerung. Ist das Startdatum heute, wird die erste Transaktion sofort gebucht.

Wiederkehrende Transaktionen haben kein Enddatum. Um eine zu beenden, halte sie gedrückt und wähle Löschen. Bereits gebuchte Transaktionen bleiben erhalten. Änderungen an einer wiederkehrenden Transaktion gelten nur für künftige Buchungen.

Wie funktionieren Kategorien?

ellume bringt diese Kategorien mit. Ihre Namen sind auf Englisch:

• Einnahmen: Service Income, Product Sales, Other Income
• Ausgaben: Supplies, Equipment, Operating Costs, Other Expenses

Im Tab Kategorien verwaltest du deine eigenen Kategorien:

• eine Kategorie hinzufügen: Tippe oben rechts auf +, wähle Einnahmen oder Ausgaben, gib einen Namen ein und tippe auf Hinzufügen
• eine Kategorie bearbeiten: Tippe auf sie
• eine Kategorie löschen: Halte sie gedrückt

Transaktionen einer gelöschten Kategorie erscheinen als Ohne Kategorie.

Kann ich meine Finanzen exportieren?

Ja, als PDF pro Monat. Öffne Monatsberichte, wähle oben rechts das Jahr und tippe auf einen Monat. ellume erstellt ein Kassenbuch-PDF mit allen Einnahmen und Ausgaben dieses Monats, nummeriert und mit Summen. Teile oder speichere es über das Teilen-Menü.

Einen CSV- oder Excel-Export gibt es nicht.

Wie bearbeite oder lösche ich eine Transaktion?

• Bearbeiten: Tippe auf die Transaktion, ändere sie und tippe auf das Häkchen.
• Löschen: Halte die Transaktion gedrückt, wähle Löschen und bestätige. Das lässt sich nicht rückgängig machen.

Welche Währung nutzt ellume?

Die Währung, die du unter Einstellungen > Währung wählst. Die Einstellung ändert nur Symbol und Zahlenformat. Beträge werden nicht umgerechnet.